Wir erstellen eine ganzheitliche Bestandsaufnahme der aktuellen Situation (Einnahmen, Ausgaben, bestehende Verträge, Vermögen, Ziele).

Daraus ergibt sich ein maßgeschneiderter Plan, der auf Ihre Lebenssituation, Wünsche und Ziele Kunden zugeschnitten ist – keine Standardlösung.

Viele Menschen haben Lücken in der Vorsorge oder kennen ihren Status nicht genau.

Wir helfen Ihnen, Versorgungslücken frühzeitig zu erkennen und gezielt zu schließen.

Das gibt Ihnen Transparenz und ein gutes Gefühl von Kontrolle.

Ruhestandsplanung betrifft viele Bereiche: gesetzliche Rente, private Vorsorge, Kapitalanlagen, Steuern, Erbschaft.

Wir können alle Bausteine sinnvoll aufeinander abstimmen – für eine effiziente und ausgewogene Strategie.

Wir sind nicht an ein bestimmtes Produkt oder eine bestimmte Gesellschaft gebunden, sondern können aus einer Vielzahl von Anbietern und Tarifen die für Sie bestmögliche Lösung wählen.

Professionelle Ruhestandsplanung berücksichtigt auch Steuern, Freibeträge, Erbschaftsregelungen und mögliche Förderungen.

Das spart Geld und schützt vor späteren Nachteilen oder Überraschungen.

Wir übernehmen die Recherche, den Vergleich, die Antragstellung und ggf. auch die Kommunikation mit Versicherern.

Sie sparen Zeit, Aufwand und profitieren von Expertenwissen – ohne sich selbst in komplexe Themen einarbeiten zu müssen.

Lebensumstände ändern sich: Heirat, Kinder, Jobwechsel, Scheidung, Erbschaften.

Wir als Ihr Ruhestandspartner betreuen Sie langfristig und passen die Vorsorgestrategie regelmäßig an, um sie aktuell und effizient zu halten.

Am Ende geht es um das Gefühl: „Ich habe alles geregelt.“

Sie können mit mehr Sicherheit und innerer Ruhe auf den Ruhestand blicken – das ist unbezahlbar.